La conciliación bancaria es uno de los aspectos más importantes de la contabilidad de una empresa. Se trata de una tarea que permite conocer la liquidez de una empresa y la existencia de deudas. Descubre Check it, un programa de conciliación bancaria que cambiará tu forma de trabajar.
¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria consiste en comparar los valores de las facturas cobradas o pagadas que una empresa registra en su ERP de contabilidad, con los valores que le aporta el banco mediante extractos bancarios.
¿Qué pasos conlleva el proceso de conciliación bancaria?
Los pasos para realizar la conciliación bancaria son los siguientes:
- La empresa realiza un control de los movimientos bancarios y anota los cobros y pagos de las facturas.
- Cada cierto tiempo, la empresa accede al banco y descarga el extracto con los movimientos.
- La empresa realiza una comparación entre los movimientos que tiene registrados y los extractos del banco. Este proceso de comparación supone ver, de forma manual, concepto a concepto y cantidad a cantidad si todo coincide.
¿Por qué es importante hacer la conciliación bancaria?
Algunos de los motivos por lo que la conciliación bancaria es fundamental para las empresas son los siguientes:
- Podrás evitar errores. Puede ser que en tu cuenta aparezcan cargos por error y los podrás detectar al conciliar.
- Comprobarás transacciones. En muchas ocasiones perdemos facturas y no las contabilizamos, pero al ver la información del banco podemos cotejar que la factura existió y se pagó.
- Controlarás los ingresos y gastos. Esta es quizás una de las funciones más importantes de la conciliación bancaria ya que podrás conocer a fondo qué ingresos genera tu empresa y qué gastos tiene y de esa forma, tomar decisiones sobre datos reales.
- Actuarás de forma rápida antes los problemas. Puede que la conciliación bancaria te avise de que algo va mal en la empresa (no hay liquidez, tiene deudas etc.) y será una forma de detectar el problema y actuar cuanto antes.
Es muy habitual que los registros de la empresa y el extracto del banco no coincidan, pero eso no quiere decir que haya un error, puede ser que aparezcan ingresos o gastos que correspondan realmente a otro mes, por ejemplo.
Ventajas de automatizar tareas con un programa de conciliación bancaria
Tal y como hemos visto la conciliación bancaria puede ser una tarea muy repetitiva y que conlleve mucho tiempo. Por ese motivo hemos desarrollado un programa de conciliación bancaria que automatiza esa tarea de manera que te puedas centrar en otras actividades que aporten más valor a tu empresa.
La RPA, o automatización de procesos mediante robots, es una realidad y tiene multitud de aplicaciones, entre otras, la conciliación bancaria.
En este sentido, hemos creado Check it, un programa de conciliación bancaria que te aportará las siguientes ventajas:
- Se conecta con las principales entidades bancarias y descarga de forma automática los movimientos de la cuentas.
- Las conexiones se realizan de forma segura, de manera que la información está protegida.
- Con este programa de conciliación bancaria lograrás un importante ahorro de tiempo, de entre el 70% para las empresas y el 90% para los despachos.
- Check it es compatible con tu ERP por lo que los movimientos conciliados se incorporarán de forma automática.
- Tendrás la contabilidad al día, que supone conocer la liquidez del negocio, cumplir con el pago de impuestos y tomar decisiones sobre datos reales.
- Los errores se reducen de manera que podrás tener seguridad de que los datos son fiables.
- Podrás detectar pagos duplicados y otros fallos.
El programa de conciliación bancaria Check it se utiliza, sobre todo, por gestorías que realizan la gestión con los bancos, asesorías contables y grandes y medianas empresas que generan miles de asientos que antes se conciliaban a mano.
¿Qué funcionalidades tiene Check it?
Entre las funcionalidades de Check it podemos destacar las siguientes:
- La configuración se realiza online y de forma automática
- El programa de conciliación bancaria se descarga los movimientos de las cuentas bancarias de forma automatizada
- Se conecta con tu ERP y genera los apuntes necesarios.
- Permite tener un canal de comunicación entre las asesorías y las empresas para aclarar aspectos de la conciliación.
- Podrás vincular las facturas que recibas a cada movimiento.
- Podrás ver los pagos y cobros a cada cliente o proveedor por separado.
¿Cómo se implanta Check it?
La implantación de Check ti es muy sencilla:
- Lo primero que tendrás que hacer es darte de alta y activar la descarga de las cuentas bancarias de tu empresa.
- Incluir los datos de los clientes y proveedores que tiene tu empresa.
- Se realiza la conciliación con la periodicidad que se necesite. También se puede hacer la conciliación en el caso de remesas de recibos.
Tal y como has visto, un programa de conciliación bancaria como Check it puede facilitar mucho el trabajo de los responsables de la contabilidad de las empresas o de las asesorías, de manera que se podrán centrar en actividades de mayor valor y no invertir su tiempo en tareas repetitivas que se pueden automatizar.
